Alokasi Aset — Orchestrator

🧭

Apa ini?

Sistem ini membaca 80+ indikator ekonomi global setiap 4 jam, lalu mendeteksi posisi siklus pasar saat ini (naik/turun/puncak/dasar). Berdasarkan posisi siklus, sistem menghitung berapa persen uang Anda sebaiknya dialokasikan ke setiap jenis investasi (saham, kripto, emas, dll). Anggap ini sebagai GPS untuk investasi Anda — menunjukkan arah dan memberi tahu kapan harus agresif atau defensif.

Memuat narasi kondisi pasar...

Fase Pasar ?

Skor Kondisi ?

Fear & Greed ?

VIX ?

5 Siklus Pasar

Klik "Siklus & Analisis" untuk detail

Tren Indikator Utama

Update setiap 3 hari

Memuat grafik indikator...

Alokasi Rekomendasi

Memuat penjelasan alokasi...

Yang Harus Dilakukan Sekarang

📋

Memuat daftar aksi...

Pilihan Utama per Aset

Memuat pilihan investasi terbaik...

📈

Tentang 5 Siklus Pasar

Halaman ini menunjukkan 5 siklus yang menentukan kondisi pasar global: Ekonomi (GDP, pengangguran, inflasi), Psikologi (fear/greed, sentimen konsumen), Kredit (suku bunga, yield curve, M2), Profit (earnings, valuasi), Risiko (VIX, spread kredit). Setiap siklus punya skor -100 sampai +100. Gabungan 5 siklus menentukan fase pasar dan alokasi aset.

📖

Cerita Minggu Ini

Bagaimana 5 siklus saling terhubung dan apa artinya buat investasi Anda

Memuat cerita siklus...

🔄

Rantai Sebab-Akibat Siklus

Siklus bergerak berurutan: perubahan di satu siklus mempengaruhi siklus berikutnya

Memuat diagram hubungan antar siklus...

🤖 Analisis AI (Claude)

🤖

Memuat analisis AI...

Indikator Makro Ekonomi

Riwayat Data

Riwayat Siklus

Grafik skor 5 siklus dari waktu ke waktu. Ketika garis naik ke atas, siklus sedang membaik. Ketika garis turun, siklus memburuk.

Riwayat Alokasi

Perubahan rekomendasi alokasi dari waktu ke waktu. Area menunjukkan proporsi setiap kelas aset yang direkomendasikan sistem.

🎯

Pilihan Investasi per Kelas Aset

Daftar instrumen investasi terbaik untuk kondisi pasar saat ini. Setiap pilihan dipilih berdasarkan skor fundamental, teknikal, dan kesesuaian dengan fase siklus. Pilih tab di bawah untuk melihat rekomendasi per jenis aset.

🔍

Memuat pilihan investasi...

Profil Investasi

👤 Nama Untuk personalisasi laporan

💰 Pendapatan Bulanan (Rp) Pendapatan bersih setelah pajak per bulan

🎯 Target Return/Tahun (%) Berapa persen keuntungan yang Anda harapkan per tahun

⚖️ Toleransi Risiko Seberapa kuat mental Anda kalau investasi turun 20-30%

📅 Umur Semakin muda, semakin bisa ambil risiko

Aset yang Dipegang

💼

Belum Ada Aset

Klik "Tambah Aset" untuk menambahkan investasi Anda.

Perbandingan: Portfolio Anda vs Rekomendasi

Selisih per Kelas Aset

Tambahkan aset untuk melihat gap analysis.

Portfolio Saat Ini

Rekomendasi Sistem

📅

Apa itu Rencana Bulanan?

Rencana bulanan membantu Anda membagi uang investasi ke berbagai kelas aset secara otomatis. Sistem menggunakan strategi DCA (Dollar Cost Averaging) — artinya Anda investasi jumlah tetap setiap bulan, tidak peduli harga sedang naik atau turun. Ini terbukti lebih efektif daripada mencoba menebak kapan waktu terbaik untuk beli.

💰

Tentukan
Jumlah

➔

📊

Sistem Bagi
ke Aset

➔

📋

Dapat Daftar
Beli

➔

✅

Eksekusi
Setiap Bulan

Buat Rencana Investasi Bulan Ini

💰 Berapa uang yang mau diinvestasikan bulan ini? Masukkan dalam Rupiah. Contoh: 5000000 untuk Rp 5 juta

Riwayat Rencana

📃

Belum ada riwayat rencana bulanan.

📝

Apa itu Cek Mingguan?

Setiap minggu, sistem memberi Anda ringkasan kondisi pasar, perubahan dari minggu lalu, dan alert jika ada perubahan penting. Anda juga bisa mencatat apa yang sudah dilakukan dan perasaan Anda tentang pasar — ini membantu melacak keputusan investasi dari waktu ke waktu.

📝

Memuat data cek mingguan...

Catatan Minggu Ini

✍️ Apa yang sudah dilakukan? Aksi investasi yang diambil minggu ini

💡 Perasaan tentang pasar Opini pribadi, bukan analisis sistem

💬 Catatan bebas

Riwayat Cek Mingguan

📅

Belum ada riwayat cek mingguan.

Bagaimana Sistem Ini Bekerja?

Dari data mentah sampai jadi rekomendasi investasi, ini alurnya:

🌐

Sumber Data

80+ indikator dari FRED, Yahoo Finance, CNN

➔

📦

Pengumpulan

Download otomatis setiap 4 jam via API

➔

🧮

Hitung Siklus

Normalisasi ke skor -100 s/d +100

➔

📍

Deteksi Fase

Tentukan fase: Accumulation, Markup, dll

➔

💲

Alokasi Aset

Hitung % per kelas aset berdasar template + penyesuaian

➔

🤖

AI Analisis

Claude buat narasi & penjelasan mudah dipahami

➔

🎯

Rekomendasi

Pilihan instrumen terbaik per kelas aset

Sumber Data

Data dikumpulkan dari 5 sumber utama (total 80+ indikator):

🏛️

FRED API — 16 series

Ekonomi:
• ISM Manufacturing (proxy PMI)
• New Orders (pesanan baru)
• Building Permits (izin bangun)
• Industrial Production
• Avg Weekly Hours (jam kerja)
• Sahm Rule (sinyal resesi)
• Unemployment Rate
• Consumer Sentiment
• Initial Jobless Claims
Kredit:
• Fed Funds Rate (suku bunga)
• HY OAS Spread (kredit langsung)
• NFCI (105 indikator keuangan)
• Bank Lending Standards
• M2 Money Supply
• CPI (inflasi)
• Yield Curve (10Y-2Y)

📈

Yahoo Finance — 28 ticker

Pasar & Volatilitas:
• S&P 500, VIX, MOVE, SKEW
• VIX 3-Month (term structure)
• Treasury 10Y, DXY
• HYG, TLT, EEM, IWM
Komoditas & Crypto:
• Gold, Oil, Copper, BTC
• JKSE (IHSG Indonesia)
11 Sektor S&P 500:
• XLF, XLK, XLE, XLU, XLP
• XLV, XLI, XLB, XLRE, XLC, XLY
• (untuk deteksi rotasi sektor)

💨

Fear & Greed Index

• Alternative.me (Crypto)
• Skala 0-100
• 0 = Extreme Fear
• 100 = Extreme Greed
• Update harian

⚙️

Sistem Internal

• Stock screener IDX (134)
• Stock screener US (174)
• Evolution engine (crypto)
• Evolution engine (forex)
• Sector evolution
• Fundamental scores

Cara Hitung Skor

5 siklus digabungkan dengan bobot berbeda untuk menghasilkan skor akhir:

30%

20%

15%

Ekonomi 30%

Psikologi 20%

Kredit 20%

Profit 15%

Risiko 15%

Cara kerja: Setiap indikator dinormalisasi ke skala -100 sampai +100 (-100 = sangat buruk, 0 = netral, +100 = sangat bagus). Indikator dalam satu siklus dirata-ratakan, lalu 5 siklus digabung sesuai bobot di atas. Hasilnya adalah Skor Kondisi yang menentukan fase pasar dan alokasi aset.

Dari Skor ke Alokasi

Setiap fase pasar punya template alokasi default, lalu disesuaikan berdasarkan kondisi terkini:

Template Alokasi per Fase

Fase	Saham	Kripto	Emas	Komoditas	Forex	Cash	Karakteristik
Accumulation	45%	15%	15%	5%	5%	15%	Pasar di dasar. Waktu terbaik beli agresif.
Markup	40%	20%	10%	10%	5%	15%	Pasar naik. Ikuti tren, jaga momentum.
Distribution	20%	5%	25%	10%	10%	30%	Pasar di puncak. Mulai defensif, siapkan cash.
Markdown	10%	5%	30%	5%	10%	40%	Pasar turun. Sangat defensif, simpan cash banyak.

Penyesuaian Dinamis

Setelah template ditentukan berdasarkan fase, sistem melakukan penyesuaian berdasarkan:

📈 Kekuatan tren: Jika skor siklus sangat kuat (di atas +50 atau di bawah -50), alokasi digeser lebih agresif/defensif.

💨 Sentimen: Extreme fear bisa tambah alokasi saham/kripto (peluang). Extreme greed mengurangi.

⚖️ Profil risiko: Konservatif menurunkan saham/kripto, menaikkan emas/cash. Agresif sebaliknya.

🔒 Batasan: Setiap kelas aset punya batas min/max. Contoh: cash minimal 5%, kripto maksimal 25%.

Peran AI (Claude)

AI tidak membuat keputusan alokasi — itu dilakukan oleh algoritma matematis. AI berperan sebagai:

🗣️

Penerjemah

Mengubah data dan angka menjadi narasi yang mudah dipahami. Menjelaskan mengapa kondisi pasar seperti itu dan apa artinya untuk investor.

🔬

Analis Konteks

Memberikan konteks historis — kapan terakhir kali kondisi serupa terjadi, apa yang terjadi setelahnya, dan apa risikonya.

💡

Pemberi Aksi

Menghasilkan daftar aksi konkret yang harus dilakukan minggu ini berdasarkan kondisi pasar dan portfolio Anda.

Jadwal Update

Data diperbarui secara otomatis pada jadwal berikut:

Setiap 4 Jam

Download data makro terbaru (harga pasar, indeks, yield, dll). Hitung ulang skor 5 siklus dan fase pasar. Perbarui alokasi rekomendasi.

Setiap Hari (05:00 WIB)

AI analisis ulang kondisi pasar. Update narasi dan daftar aksi. Perbarui pilihan investasi per kelas aset.

Setiap Minggu (Sabtu 05:00 WIB)

Full update: download semua data fundamental, perbarui skor 308 saham, jalankan sector evolution, generate rekomendasi baru dan smart analysis.

Status Auto-Update: Memeriksa...

Alokasi Aset Orchestrator